Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben millioner-casino.co.at unter der MGA-Lizenz MGA/B2C/812/2024 und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Millioner Casino steht unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegt damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den entsprechenden EU-Richtlinien. Unser Ziel ist klar: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegalen Quellen gewaschen werden.

Wir führen eine risikobasierte Herangehensweise. Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Risikobewertung unterzogen, und Transaktionen werden laufend analysiert. Verstöße gegen unsere Richtlinie melden wir an die zuständigen Behörden, wenn die gesetzlichen Meldepflichten greifen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns in drei typischen Situationen: direkt nach der Registrierung, spätestens vor der ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen. So sieht der gesetzliche Standard vor, und so halten wir es auch.

Bei Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern (z. B. sehr hohe Einzahlungen in kurzer Zeit) können wir die Verifizierung jederzeit erneut anfordern, auch wenn Ihr Konto bereits geprüft wurde.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder Meldebescheinigung, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (geschwärzt bis auf die letzten vier Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch. Wir bearbeiten jede Prüfung innerhalb von bis zu 72 Stunden; meist geht es deutlich schneller. Alle Unterlagen werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich vom Compliance-Team eingesehen.

Wir speichern Dokumente getrennt von Ihren Spieldaten mit eingeschränktem Zugriffsrecht. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Wählen Sie die Kategorie (Ausweis, Adresse, Zahlungsmittel)
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument, alle vier Ecken sichtbar
• Laden Sie die Datei hoch und warten Sie die Bestätigung ab
• Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Ticket, ohne neue Dateien an Dritte zu senden

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen, hohen Gewinnauszahlungen oder auffälligen Mustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Vermögensprüfung aus Neugier, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Sicherstellung, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Nachweis über den Verkauf von Vermögenswerten. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für die AML-Prüfung.

Ein und Auszahlungen überwachen wir

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde, sofern technisch möglich. Das schließt Missbrauch über Dritte aus und schützt Ihr Geld.

Limits und Bearbeitungszeiten im Überblick: Auszahlungen bis 24 Stunden (Krypto innerhalb einer Stunde), maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, Mindestauszahlung 25 EUR. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen für Ihr Konto. Einzahlungen bleiben unter Umständen möglich, auszahlen können Sie erst nach abgeschlossener Prüfung.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Mittel schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die MGA und die zuständige Financial Intelligence Unit. Rechtmäßig ermittelte Guthaben werden auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto zurückgezahlt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die MGA-Vorschriften verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger besteht.

Diese Speicherung dient dem Schutz beider Seiten: Sie ermöglicht Nachweise gegenüber Behörden und schützt Ihr Konto vor Identitätsmissbrauch. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern.

Häufige Fragen

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon länger spiele?

Bei Schwellenwerten, hohen Auszahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich zu einer erneuten Prüfung verpflichtet, auch bei bestehenden Konten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. Bei Krypto-Auszahlungen innerhalb von einer Stunde nach Freigabe.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dasselbe Mittel aus, mit dem eingezahlt wurde. Andere Wege schließen wir aus, um Geldwäsche über Dritte zu verhindern.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur das Compliance-Team hat Zugriff, und nach mindestens fünf Jahren löschen oder anonymisieren wir sie.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente hochladen?

Nein. Eine einmal abgeschlossene Verifizierung gilt dauerhaft, außer wir fordern wegen gesetzlicher Schwellen oder Auffälligkeiten aktualisierte Nachweise an.